2021 年加密行业重大事件总结

来源 |区块链分析公司 TheBlock 年报

编译 |百泽研究所

在众多外部宏观经济催化剂的支持下，以及巨头和机构的参与，让加密行业在世界的聚光灯下走过了 2021 年。

本节包含四个重点，细分如下：

公共部门活动：政策制定者，尤其是一些国家的中央银行和领导人，正在继续采用数字资产，尽管方法不同。虽然从 2020 年开始，许多国家开始对央行数字货币（CBDC）进行深入探索和试验，但在 2021 年，我们也可以看到一些国家开始拥抱加密货币。

机构采用：金融机构和企业在加密行业变得更加活跃。 2021年，部分银行的加密货币托管服务能力明显增强。虽然比特币现货 ETF 在美国继续被拒绝，但投资者现在可以更多地使用比特币期货 ETF 等结构性产品。此外，在 2021 年年中，公司接受比特币和其他加密货币作为支付渠道并在资产负债表上持有比特币将变得更加普遍。

监管变化：监管机构今年非常活跃，一些国家禁止加密货币，而另一些国家则越来越关注稳定币，并开始在加密行业审查中对业务实施更严格的规定。

元界蓬勃发展：今年，以NFT和区块链为主要框架的元界为加密行业带来了新的关注浪潮，全球大公司都在通过技术探索和投资来拥抱元界。此外，NFT 也经历了一波“出圈”的浪潮，从拍卖天价 NFT 到大品牌利用 NFT 吸引新受众。

公共部门活动

中国领先 CBDC，但全球进展缓慢

随着研究论文和试点公告的激增，2020 年将是 CBDC 从经济中成长的一年，科学家和区块链爱好者讨论的小众想法在各个国家变成了实践。但在大多数国家/地区，CBDC 似乎还需要数年时间才能取得进展。

国际清算银行 (BIS) 在 2021 年巩固了其作为国际 CBDC 实验的牵头机构和促进者的角色。6 月，BIS 创新中心在北欧和伦敦启动，该计划将扩展到五个地区。此外，受BIS监管的跨境CBDC项目，如mCBDC Bridge和Project Dunbar等也发布了调查结果。

2021 年尚未明确美元 CBDC 的问题。在 3 月份的一份声明中，美联储主席杰罗姆·鲍威尔 (Jerome Powell) 推断，鉴于美元在国际上的重要性，每当发行 CBDC 时，美联储都会保持优势。然而，这并不意味着美联储忽略了这个问题，美国立法者已经开始讨论 CBDC 的重要性。

在欧洲，欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德（Christine Lagarde）年初表示，欧元区也将有一个 CBDC，但可能需要四年时间才能开发出来。从那时起，欧洲央行启动了他们的数字欧元项目。

与此同时，中国已迅速采取行动尝试数字人民币，以区别于其他大国。中国人民银行 (PBOC) 在 4 月份增加了在国内试点的省份。同月，中国人民银行与国际清算银行的 mCBDCBridge 合作，在中国大陆、新加坡、香港和泰国测试跨币种转账。

最后，CBDC 也开始在较小的国家实施和测试，哈萨克斯坦于 4 月宣布开发 CBDC，塔吉克斯坦于 9 月宣布，尼日利亚于 10 月推出“eNaira”。

萨尔瓦多在比特币上加倍下注

在发送给 [Bitcoin Conference Miami] 的视频中，萨尔瓦多总统 Nayib Bukele 宣布了一项计划，该计划将通过新的立法提案使比特币成为法定货币，随后于 6 月 9 日签署成为法律。而 Bukler 则引用了萨尔瓦多的低金融利率作为其决定的推动因素，世界银行拒绝了萨尔瓦多让比特币成为法定货币的决定，国际金融管理局也评论说，此举引发了“萨尔瓦多的宏观经济”。经济、金融和法律问题”。

9 月 7 日，萨尔瓦多推出 Chivo 钱包，同一天法律生效。虽然用户在注册时收到了价值 30 美元的比特币空投，但在钱包推出当天资金转移出现了技术问题。不久，一些市民走上街头抗议，对钱包的局限性表示不满，而另一些人则反对比特币作为法定货币的政策。

然而，在过去的几个月里，萨尔瓦多的主要银行和商家增加了使用 Chivo 钱包接受比特币付款和信用卡的功能。此外，Chivo Wallet ATM 在美国某些城市激增，为美国和萨尔瓦多之间的汇款支付提供了便利。

与此同时，萨尔瓦多继续购买比特币，Bukler 定期在 Twitter 上宣布已购买比特币。此外，萨尔瓦多开始尝试使用火山能开采比特币的方法。

迈阿密接受了它的第一个城市代币，其次是纽约

2021 年，拥抱加密行业是迈阿密和纽约新任市长的战略举措。 8 月，迈阿密市长弗朗西斯·苏亚雷斯宣布了“MiamiCoin”，这是一种由加密初创公司 CityCoins 创建的加密货币。居民持有并交易代币，这代表了市政当局的股份。通过运行一个节点，居民可以挖掘代币，这些代币将分配给 70% 的居民和 30% 的市政当局。在撰写本文时，该市已从 MiamiCoin 获得 2100 万美元。与此同时，苏亚雷斯市长一直在大力倡导让迈阿密的加密公司更容易开展业务。

In an interview shortly after Eric Adams was elected mayor of New York in November, Adams endorsed Suarez's actions in Miami.亚当斯上任后，CityCoin 宣布“NYCCoin”将成为下一个推出的城市币，计划于 11 月下旬开始挖矿。与此同时，亚当斯也在拥抱加密货币，承诺用比特币支付他的前三份薪水。

机构采用

一些公司急于在 2021 年上半年将比特币添加到其资产负债表中

比特币在 2020 年最后几周创下历史新高之后，一系列公司开始行动起来。在纳斯达克上市的矿业公司 Marathon Group 购买了价值 5 亿美元的比特币。不久之后，知名投资人 Ray Dalio 在节目中表态支持比特币。然而，埃隆马斯克在一天后抢尽风头，通过在他的 Twitter 个人资料中添加#bitcoin 来吸引整个金融界的关注。马斯克和他的特斯拉公司试图在 2021 年全年与加密货币建立联系。特斯拉于 2 月将比特币添加到其资产负债表中，并于 3 月开始接受比特币作为特斯拉的支付方式。然而，由于对能源使用的担忧，马斯克在 5 月推翻了接受比特币作为付款的决定。

除了特斯拉，2021 年上半年，许多公司都进行了首次比特币购买。可以说，没有哪家公司比 Michael Saylor 的 Microstrategy 更能体现这一点。拥有 30 年历史的数据软件公司 Microstrategy 在 2020 年 8 月首次购买比特币，随后在 2021 年年中定期大量购买比特币。为了鼓励其他企业效仿，Microstrategy 在 2 月份举办了“比特币商业”峰会，以教育和鼓励商业领袖购买比特币。

在这一年中，许多知名公司购买了比特币，其中包括 Square，将其约 5% 的资产分配给了比特币。此外，WeWork、Substack 和保险巨头 AXA 开始接受比特币支付。

银行探索加密货币托管和交易

2021 年标志着银行对加密货币的认识和参与的巨大转折点。虽然银行一直在探索区块链技术，但主要用于内部或跨组织使用。 2021 年，我们将看到银行开始更直接地使用加密货币。

首先，金融机构和传统服务提供商都迈出了一大步。 3 月，支付巨头 PayPal 收购了加密货币托管公司 Curv，此后增加了允许用户在 Venmo 应用程序上购买、出售和持有加密货币的功能。大约一周后，全球最大的托管银行（托管资产约 25 万亿美元）纽约梅隆银行投资了另一家领先的加密托管公司 Fireblocks，以满足机构对该银行加密托管服务不断增长的需求。 6 月下旬，全球第二大托管银行道富宣布成立新的数字金融部门，并与加密托管公司 Lukka 建立合作伙伴关系，为私募股权客户提供加密服务。领先的金融服务提供商 Fiserv 已与加密服务公司 NYDIG 合作，于 5 月为银行推出第三方加密托管解决方案。

与此同时，以在 2018 年牛市周期期间推出并迅速关闭其加密交易业务而闻名的高盛于 3 月在其全球市场部门下重新启动了其加密交易业务。此后，该部门的团队不断扩大，并于 5 月执行了第一笔比特币衍生品交易。高盛宣布这一消息后不到一周，摩根士丹利就开设了三只基金，为高净值客户提供比特币敞口。 6 月下旬，西班牙银行 BBVA 为瑞士私人银行客户推出了加密交易和托管服务。

加密结构产品出现在美国

在 Winklevoss 双胞胎首次申请比特币 ETF 八年后，SEC 在 2021 年批准了三只比特币期货 ETF，但尚未批准任何比特币现货 ETF。

ProShares 比特币策略 ETF 于 10 月 19 日首次亮相，首日成交量约为 10 亿美元，是 ETF 历史上的第二高。 Valkyrie 的比特币 ETF (BTF) 不久后推出，VanEck 的比特币策略 ETF (XBTF) 于 11 月中旬推出，费用比 ProShares 和 Valkyrie 的产品低 30 个基点。

不断发展的加密货币法规

受监管审查的稳定币

稳定币是 2021 年监管机构的主要关注点。 2020-2021 年使用量和流通市值的快速增长使稳定币成为金融系统重要性的潜在工具。

首先，美国货币监理署 (OCC) 发布了一封信函，允许美国银行使用稳定币进行支付，使银行能够参与验证稳定币交易。此举为考虑将稳定币作为交易结算的有效手段的银行提供了进一步的明确性。

2 月，最大的稳定币 USDT 的发行方 Tether 与监管机构之间的“战斗”结束。该公司就公司财务调查的问题与纽约总检察长办公室达成和解。作为和解的一部分，Tether 同意支付 1850 万美元的罚款并停止在纽约的运营。 10 月，Tether 达成另一项和解协议全球支持加密货币的国家，Tether 同意向商品期货交易委员会 (CFTC) 支付 4100 万美元，作为对 USDT 误导性声明的惩罚。

11 月，美国总统金融市场工作组与 OCC 和联邦存款保险公司 (FDIC) 联合发布了一份报告，概述了对稳定币的监管建议。该报告承认稳定币有可能对支付系统产生积极影响，但对稳定币储备运行的潜在风险和储备资金的不透明性提出了担忧。

一些国家采取行动禁止加密货币和相关活动

一些国家/地区的监管机构已采取行动彻底禁止与加密货币相关的活动。其中，中国在 2021 年成为焦点，继 5 月基于环境问题和对加密货币交易相关金融风险的担忧禁止加密货币挖矿后，9 月全面禁止加密货币交易。

但是，中国并不是唯一一个在 2021 年开始禁止与加密货币相关的活动的国家。2 月份，尼日利亚中央银行发表声明重申，禁止金融机构进行任何加密货币交易。土耳其中央银行也在 4 月采取行动禁止加密货币支付，理由是存在不可逆转损失的风险。 5 月，由于对电力危机期间电力消耗的担忧，伊朗宣布对加密货币采矿实施为期四个月的禁令。尽管禁令已经解除，但它与中国和其他国家对加密采矿的能源成本和环境影响提出的担忧相呼应。与此同时，印度一年来一直在考虑一项潜在的加密法案，但细节尚不清楚。

监管机构加强加密税收并采取行动遏制洗钱

大多数监管机构将在 2021 年加大力度制定和执行加密税收框架并打击洗钱活动。3 月，美国国税局加强了其加密监管能力，创建了一支训练有素的团队，致力于分析加密交易以识别错过的投资收益纳税申报表。

除了加强执法之外，监管机构还开始在 2021 年推出新的税收相关立法。8 月，美国参议院通过了一项价值数万亿美元的基础设施计划，其中包括对加密行业征收过多的广泛税收。该法案于 11 月签署成为法律，将制定规则的责任移交给了美国财政部，尽管加密社区提出了“语言抗议”。

作为加强打击加密货币洗钱活动的一部分，美国财政部于 9 月批准了俄罗斯加密货币交易所 Suex，该交易所被发现为勒索软件团伙和诈骗团伙等提供洗钱活动。方便。 10 月，负责制定反洗钱政策的政府间机构金融行动特别工作组 (FATF) 发布了最终的加密货币监管指南。在指南中，FATF 对加密资产服务提供商 (VASP) 提供了更清晰的定义，建议 VASP 遵守与传统金融公司相同的标准，例如收集有关加密资产 (VA) 交易参与方的信息。虽然指南中的措施范围很广全球支持加密货币的国家，但它们也为各个国家制定自己的规则提供了更大的自由度。值得注意的是，FATF 并未将 DeFi 协议排除在审查之外，这表明 DeFi 协议在某些情况下可能符合成为 VASP 所需的标准。

开发数字资产证券框架

2021 年，监管机构继续与加密行业的未注册证券作斗争。 8 月，在 Aspen 安全论坛上，SEC 主席 Gary Gensler 谈到了加密行业可能存在大量未注册证券的问题，并强调需要将这些证券纳入监管范围。在强调现有证券法适用于加密资产的同时，Gensler 呼吁制定新的立法来防范加密交易、借贷和 DeFi 的风险。

随着监管加密资产的框架不断发展，监管机构已在检测到不合规的特定情况下采取行动。 9 月，加密货币交易所 Coinbase 宣布将取消一种“借贷”产品，该产品允许客户在受到美国证券交易委员会起诉的威胁后通过借贷其加密资产来赚取利息。 10 月，纽约总检察长办公室与 SEC 一起对不合规的加密借贷平台采取行动，命令 Nexo Financial 和 Celsius Network 停止在该州的运营。

值得注意的是，监管机构的行动将促使加密行业的公司在为行业提出新法规方面发挥更积极的作用。 10 月，Coinbase 发布了一项提案，呼吁建立一个新的、独特的框架来监管加密资产，以及一个致力于该行业的新监管机构。这些举措表明，随着监管环境的发展，监管机构和加密行业参与者之间的对话将继续进行。

元界爆炸

元界的重要组成部分——NFT

NFT 在过去一年经历了快速增长。 NFT 一度被认为是整个加密市场的一小部分，但现在已经“脱离循环”并成为主流，因为许多人都在努力通过代币稀缺性来解决数字财产的想法。

对于许多购买了流行 NFT 或发行自己的 NFT 的公司来说，NFT 已成为展示文化相关性的一种方式。 Taco Bell 在 3 月初率先采取行动，发布了 25 个以 taco 为主题的 NFT，销售收入将用于他们的 Live Más 奖学金。他们不是唯一一家尝试 NFT 的快餐品牌，麦当劳在 11 月发布了基于 McRib 的 NFT。

支付巨头 Visa 没有推出自己的 NFT，而是在 8 月以 150,000 美元的价格购买了 CryptoPunk NFT。 CryptoPunks 是最早创建的 NFT 系列之一，代表了加密社区的重要文化。 Visa在购买后还发布了一份白皮书，解释了NFT与传统商业的交集。 Visa等公司公开宣布支持NFT，是传统公司首次与加密行业合并的历史性时刻。

然而，一些公司表达了相反的观点，全球最大的游戏商店 Steam 宣布在其平台上彻底禁止所有包含“区块链技术”和 NFT 的游戏。与 NFT 造成的环境破坏有关的问题在支持者和反对者之间出现了两极分化。

NFT 让“TradArt”世界焕发活力

在 NFT 浪潮的推动下，数字艺术在 2021 年改变了传统艺术行业，因为这些缺陷往往无法弥补创作者的贡献。

数字艺术家 Beeple 是一位长期创作者，在他之前的职业生涯中取得了一些成功，但当他进入 NFT 领域时，他的命运发生了翻天覆地的变化。他在佳士得拍卖了他的前 5,000 幅作品的 NFT 拼贴画，名为 Everydays – The First 5000 Days，售价高达 6940 万美元。一个月后，苏富比以近 1700 万美元的价格拍卖了 NFT 艺术家 Pak 的一系列作品，并在竞标中加入了 ETH 等加密货币。 11 月，苏富比举行了历史性拍卖，美国宪法原件以 4,370 万美元的价格售出，创下拍卖历史文件的最高价格。尽管ConstitutionDAO 筹集了超过4000 万美元试图购买该文件，但遗憾的是最终失败了。

在密切关注 OpenSea 等 NFT 市场与苏富比和佳士得等传统拍卖行之间的成功合作后，一些大型加密货币交易所正在争先恐后地推出自己的 NFT 市场。上个月初，FTX 宣布建立自己的官方 NFT 市场，而他们最大的竞争对手之一 Coinbase 宣布他们的 NFT 市场将在今年年底推出。

元界在一些科技公司的发展计划中发挥着关键作用

正如元界分析师 Matthew Ball 所说：“元界是一个大规模的、可互操作的实时渲染 3D 虚拟世界，无限数量的用户可以同步、持续地体验它，具有数据连续性。元界使用案例通常包括身份、历史、权利、对象、通信和付款。”

2021年属于“元界元年”，很多大公司都表示将在元界领域开展重大研发工作。一家经历了前所未有的转型的公司是 Meta，前身是 Facebook。首席执行官马克·扎克伯格不仅将其视为公司的下一章，而且将其视为“互联网的下一章”。

在 Meta (Facebook) 第三季度财报电话会议上，马克告诉股东，仅在 2021 年，他们将花费 100 亿美元用于与 Metaverse 相关的研究工作。此外，该公司预计将在未来几年继续保持这种速度。凭借对元界的全面重塑和重大投资，Meta 代表了将元界概念变为现实的雄心。

TikTok、Twitter、微软和迪士尼等其他公司最近宣布了他们在加密行业、NFT 和元界交叉领域的计划。随着这三个领域越来越受追捧，它们很可能成为定义未来十年技术发展的核心。

风险警告：

根据央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅供信息共享，不宣传或背书任何业务及投资行为。请读者严格遵守所在地区的法律法规，不参与任何非法金融活动。